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3 Dicas para encontrar o ponto de equilíbrio nos negócios!

Claro que você, como empreendedor, quer obter lucro com seu negócio, mas entenda que mais importante do que simplesmente lucrar é ter uma empresa equilibrada! Vamos te mostrar aqui 3 dicas para encontrar esse ponto de equilíbrio.

1 – VOCÊ PRECISA ENTENDER O QUE É PONTO DE EQUILÍBRIO

“Você sabe como ter certeza de que o seu negócio está equilibrado? E o que significa esse equilíbrio?

O ponto de equilíbrio é um indicador de segurança do negócio. É ele que mostra o quanto é necessário vender para que as receitas se igualem aos custos; que indica em que momento, a partir das projeções de vendas do empreendedor, a empresa estará igualando suas receitas e seus custos.

O ponto de equilíbrio é uma importante ferramenta de gestão financeira para identificar o volume mínimo de faturamento para não gerar prejuízos.

Em outras palavras, o ponto de equilíbrio é uma importante ferramenta de gestão financeira para identificar o volume mínimo de faturamento para não gerar prejuízos. Já que ele tem esse papel tão importante para qualquer negócio, que tal a gente aprender a encontrá-lo?

Geralmente, o ponto de equilíbrio é calculado sob a forma de percentual da receita projetada. 

A lógica do ponto de equilíbrio mostra que, quanto mais baixo for o indicador, menos arriscado é o negócio. E quanto menor for o ponto de equilíbrio, mais a empresa possui os seus custos relacionados à operação (custos variáveis) do que à manutenção (custos fixos) – ficando mais competitiva e com melhor rentabilidade frente aos seus pares.” – Fonte Sebrae

Resumindo: O ponto de equilíbrio de uma empresa acontece quando feito o balanço não se contabiliza nem prejuízos e nem lucros.  

POR QUE É TÃO IMPORTANTE?

Em um cenário mercadológico que oscila o tempo todo, saber qual o ponto de equilíbrio é fundamental para que você possa construir um planejamento financeiro assertivo, saudável e sustentável. 

Com uma boa estratégia guiando o dia da dia da empresa é possível com o tempo traçar objetivos focados nos lucros. 

Lembre-se: é com um passo de cada vez que chegamos ao final do caminho. 

E isso vale para qualquer empresa, seja ela de pequeno, médio ou grande porte. 

2 – SAIBA COMO CALCULAR

“Uma vez que você conhece os custos fixos e variáveis do seu produto, com estas informações, é possível calcular o ponto de equilíbrio. Para isso, são necessárias 3 variáveis:

• Custos fixos (custos independentes do volume de vendas, como luz e aluguel);

• Custos variáveis (custos que dependem do volume de vendas, como custo de fabricação do produto);

• Preço de venda do produto.

A Margem de Contribuição (MC) é um conceito utilizado no cálculo do Ponto de Equilíbrio, e representa a parte da receita disponível para cobrir os seus custos e despesas fixas e gerar lucro:

Margem de Contribuição =

Receita – Custo Variável

Exemplo:

Se um produto é vendido a R$ 100 e seus custos e despesas variáveis são de R$ 70, a sua Margem de Contribuição é de R$ 30 e, seu Índice de Margem de Contribuição representa 30% do valor do produto.

Com estas variáveis, existem 3 formas de calcular o Ponto de Equilíbrio do negócio: o Contábil, o Financeiro e o Econômico.” – Fonte site Gesplan.

Resumindo:

  • Levante os gastos fixos mensais
  • Calcule a Margem de Contribuição
  • Aplique a fórmula:

Ponto de Equilíbrio = Despesas Fixas / Margem de Contribuição

O cálculo é simples, mas exige cuidado, já que qualquer informação errada impacta diretamente no resultado obtido e dá uma falsa sensação que você descobriu o que queria. 

ENTENDENDO A DIFERENÇA

Ponto de equilíbrio contábil: É o mais utilizado pelas empresas. Neste caso os custos e despesas fixas são divididos pela contribuição realizada. 

Ponto de equilíbrio financeiro: Conhecido também como fluxo de caixa. Bem parecido com o contábil, mas aqui despesas que a empresa não desembolsa valores são excluídos do cálculo, focando apenas nos gastos essenciais para o funcionamento do seu negócio. 

Ponto de equilíbrio econômico: Aqui o cálculo leva em conta uma margem de ganho futura e/ou o investimento feito em outros negócios e aplicações. 

3 – CONTE COM A AJUDA DE UMA ASSESSORIA CONTÁBIL ESPECIALIZADA

Entre tantas demandas do seu negócio, lidar com as questões técnicas e burocráticas que ele exige pode ser desafiador e um tanto quanto frustrante para o empresário, já que sua energia precisa estar focada em outras etapas do negócio.

Ao confiar em uma empresa especializada para fazer a gestão financeira ou para uma orientação sobre que caminho seguir, você estará economizando tempo, dinheiro e lágrimas. 

“Como funciona uma consultoria financeira?

Basicamente é um processo no qual um profissional qualificado – ou uma equipe – avalia as finanças da empresa e aponta estratégias para deixá-las ainda mais organizadas. Nessa primeira etapa é realizada a análise de toda a parte financeiro-administrativa da empresa, o que permite ter um diagnóstico exato de todas as necessidades do cliente.

Essa análise visa avaliar e identificar as oportunidades de melhoria e os pontos fortes e fracos. É feito um estudo profundo das despesas para se obter mais eficiência e reduzir os custos operacionais, analisando os centros de custos e unidades de negócios para se conhecer a rentabilidade de cada um deles.

Com esses parâmetros definidos, o próximo passo é reduzir a carga de trabalho dos diretores e facilitar a rotina de trabalho com a terceirização de serviços comuns de setores como administrativo, financeiro, tributário e gestão de pessoal. 

Quais os benefícios de uma consultoria financeira?

1 – Contabilização correta das entradas e saídas da empresa – Auxílio para o empreendedor contabilizar adequadamente todas as suas entradas e saídas, evitando surpresas desagradáveis e permitindo um crescimento ordenado e duradouro.

2 – Menos burocracia e dificuldades na gestão financeira – Mais facilidade na gestão e, consequentemente, maior produtividade no negócio. O empresário pode confiar essa tarefa a um funcionário capacitado e se dedicar a outros aspectos mais estratégicos.

3 – Tomada de decisões mais rápida e qualificada – Ao ter conhecimento e controle de todos os recursos que entram e saem de sua empresa, o empreendedor consegue avaliar novos investimentos, emprestimos e até o lançamento de um novo produto.

4 – Maior lucratividade para o negócio – Os relatórios e análises fornecidos permitem economia de capital, resultando em uma administração financeira inteligente, trazendo maiores oportunidades para expandir seus negócios de maneira planejada e segura.

5 – Maior domínio e conhecimento sobre as finanças empresariais – Todo o procedimento de consultoria financeira visa fornecer ao empreendedor e seus gestores maior conhecimento e domínio sobre sua empresa. Esse é um fator fundamental para o crescimento do negócio, mas, muitas vezes, difícil de ser obtido sem uma ajuda especializada.” – trecho do artigo Consultoria financeira: 5 benefícios para sua empresa. 

O que a Solutta oferece?

Para prestar uma consultoria assertiva, a Solutta utiliza uma ferramenta exclusiva que transforma os dados financeiros e contábeis em insights para essa tomada de decisão, através de indicadores de lucratividade, ponto de equilíbrio, ciclo financeiro, EBITDA e capital de giro, entre outros. Com isso, é possível desenhar planos de ação para correção dos rumos do negócio de maneira rápida e eficaz, tornando os processos financeiros mais bem estruturados.

A Solutta tem expertise para prestar consultoria em áreas como movimentação bancária e das aplicações, controle de contas a pagar e a receber, gestão orçamentária e planejamento financeiro, análise de Fluxo de Caixa e demais informações financeiras.

Fale com a gente ainda hoje e surpreenda-se. 

Por Atracto


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