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Controle financeiro: metodologia ágil na gestão de contas a pagar e a receber

Toda empresa precisa ter total controle financeiro, principalmente quando falamos em contas a pagar e receber. Esse gerenciamento é essencial para garantir que seu negócio prospere, podendo desenvolver planos de ação de pequeno, médio e longo prazo. 

Mas o que observamos, muitas vezes, é um despreparo da equipe para desenvolver essas atividades de forma assertiva, apresentando informações reais, com atualização constantes. Mas o que queremos te contar é que com a absorção tecnológica na rotina financeira ficou muito mais fácil aplicar de forma segura esses processos.

Existem hoje, uma gama de ferramentas que otimizam o trabalho de organização e controle financeiro, a fim de facilitar o trabalho de sua equipe. Sem contar na excelente possibilidade de terceirizar essa tarefa, um investimento certeiro, que vem ganhando muito espaço dentro das organizações.

Vamos entender melhor sobre o assunto a seguir.

CONTROLE FINANCEIRO: COMO FUNCIONA? 

O controle financeiro empresarial é uma atividade desenvolvida com foco na avaliação da situação financeira, na criação e coordenação de ações que possam trazer clareza sobre o assunto e direcionamento para a tomada de decisões de todos os setores e assuntos que envolvam as atividades desempenhadas pela organização.

Levando em conta uma série de informações como contas a pagar e a receber, dados patrimoniais, fluxo de caixa, investimentos, capital de giro, controle de estoque, controle bancário, entre outras. E prezando pelo registro de todos esses passos. 

O controle financeiro permite ampliar a visão em variados aspectos, como: 

  • o controle de capital;

  • a análise de viabilidade de projetos;

  • identificação do volume de reserva;

  • controle de eventuais desvios;

  • prevenção do excesso de capital ou falta dele;

  • auxílio no uso racional do dinheiro.

CONTAS A PAGAR E RECEBER E SUA IMPORTÂNCIA NO CONTROLE FINANCEIRO

Umas das principais ferramentas do controle financeiro é o fluxo de caixa. É ele que irá permitir um acompanhamento de tudo que acontece na empresa, entradas e saídas, contas a pagar e receber. É como se fosse o termômetro do seu negócio, que irá diagnosticar em tempo real a situação financeira. 

Entendendo um pouco mais sobre a diferença de contas a pagar e a receber:

CONTAS A PAGAR

De uma maneira bem objetiva as contas a pagar são todas as obrigações financeiras assumidas pela empresa. Aqui podemos citar alguns exemplos como: salário de funcionários, compra com fornecedores, obrigações fiscais e tributárias, gasto com manutenção, materiais de limpeza, escritório, aguá, energia, entre outras. 

Segundo o Sebrae o controle de contas a pagar possibilita a identificação dos seguintes elementos:

  • Identificar todas as obrigações a pagar;

  • Priorizar os pagamentos, na hipótese de dificuldade financeira;

  • Verificar as obrigações contratadas e não pagas;

  • Não permitir a perda de prazo, de forma a conseguir descontos;

  • Não permitir a perda de prazo, de forma que implique no pagamento de multa e juros;

  • Fornecer informações para elaboração do fluxo de caixa;

  • Conciliação com os saldos contábeis.

CONTAS A RECEBER

Já as contas a receber são todos os valores referente à entrada de receita dentro da empresa, como por exemplo venda de produtos, que aqui se contabilizam, mesmo as vendas a prazo, valores de juros, retorno de investimentos, restituições, créditos de financiamento, entre outras. 

E ao fazer esse controle é possível se organizar melhor quanto ao futuro empresarial. Já que ele irá permitir ter ciência de alguns pontos relevantes como:

  • Cobrança e o recebimento de valores em atraso;

  • Datas e valores a receber;

  • Descontos concedidos;

  • Juros recebidos;

  • Créditos vencidos e período de atraso;

  • Grau de concentração das vendas;

  • Clientes que pagam em dia;

  • Qualidade e a regularidade dos clientes;

  • Saldo contábil.

FERRAMENTAS USADAS PARA O CONTROLE FINANCEIRO DA SUA EMPRESA

Aqui o leque é amplo. Hoje o mercado possui uma variedade grande de tecnologia disponível para auxiliar no controle financeiro de qualquer empresa. Seja ela de pequeno, médio ou grande porte. 

As opções vão desde planilhas mais simples que podem estar alocadas na nuvem para compartilhamento com vários membros da mesma equipe até softwares mais complexos que integram sistemas e até órgãos fiscais. 

As assessorias contábeis de alta performance, inclusive, possuem os softwares de gestão financeira como um dos principais aliados, que juntos com a expertise de seus profissionais, desempenham um papel fundamental no controle financeiro de negócios dos mais variados nichos. 

VANTAGENS DO CONTROLE FINANCEIRO

Vamos te mostrar a seguir as inúmeras vantagens que sua empresa terá ao investir em um planejamento financeiro de qualidade:

  • Visão global da empresa;

  • Estruturação orçamentária;

  • Auxílio para tomada de decisão;

  • Identificação de possibilidade de investimentos;

  • Identificação de possíveis desperdícios;

  • Planejamento a curto, médio e longo prazo;

  • Gerenciamento do fluxo de caixa;

  • Controle de estoque;

  • Planejamento financeiro;

  • Entre outras.

COMO A SOLUTTA PODE AJUDAR NO DESENVOLVIMENTO DO CONTROLE FINANCEIRO DA SUA EMPRESA? 

A Solutta é uma assessoria contábil de alta performance especializada em toda a rotina de gestão de empresas dos mais variados tamanhos e nichos. Seus consultores são especialistas que estão prontos para começar a organizar as finanças da sua empresa e te ajudar a prosperar e alcançar o sucesso que você tanto deseja.

Como falamos anteriormente, muitas organizações, já investem na terceirização do controle financeiro de seus negócios, uma vez, que as vantagens são muitas, como menor custo, mais assertividade nas ações e uso de tecnologias específicas. 

Algumas das atividades executadas:

Diagnóstico da situação atual da empresa

Levantamento das informações de lucros, gastos, investimentos e tributações passadas e das aplicadas atualmente. Com essas informações é possível ter uma visão geral da saúde financeira da empresa e começar a alinhar um projeto sólido e capaz de ser executado. 

Mapeamento das despesas

É preciso mensurar quanto o seu negócio custa mensalmente para se manter ativo. Lembrando que existem as despesas fixas e as variáveis. 

Nas despesas fixas estão os custos que irão existir independente do volume de trabalho e  desenvolvimento da atividade da sua empresa. Já as despesas variáveis estão diretamente ligadas com o desempenho da sua empresa, como volume de vendas, produção ou alguma outra atividade que impactem diretamente os números. 

O quanto antes você iniciar o controle financeiro, mais rápido poderá colher os resultados positivos em investir ainda mais no desenvolvimento da sua empresa. Se tiver alguma dúvida, entre em contato conosco para batermos um papo.

Por Atracto

Você também pode gostar do artigo 5 dicas para manter a gestão financeira da sua empresa. 

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